【金融證照】考試準備全攻略!

金融證照考試多達數百種,許多人經常會問這些金融證照有用嗎金融證照期限有多久金融證照順序?等問題。因此JY將在本篇金融證照考試準備全攻略說明常見金融證照的相關資訊,包含各類金融證照難度分析自身的報考心得與經驗等,希望幫助更多考生快速取得證照!

前情提要

JY本身非金融相關科系及職位,當初是為了充實自己而考取金融證照。初期準備時曾經思考是否要報名金融證照課程,但最後決定先嘗試以自學的方式準備,也很幸運後來都能順利通關!

在準備過程中,JY受了許多前輩指導與協助,因此每當取得證照後,JY就會撰寫金融證照筆記,希望協助更多人。相信只要有興趣並且努力,每個人都能取得金融證照,為自己人生加分!

 

證照準備順序

金融證照可大致分為銀行類、證券類及保險類,各類別相關初階金融證照如下:

  • 銀行類:信託業務員、銀行內控內稽、理財規劃人員……等。
  • 證券類:證券商業務員、期貨商業務員、投信投顧業務員……等。
  • 保險類:人身保險業務員、財產保險業務員、投資型保險業務員……等。

每個類別的證照皆多達數十至數百種,JY建議從自己有興趣或工作有需要的法定金融證照開始考。所謂法定金融證照是指有法令依據者(必須取得證照才能辦理特定業務)。

另外,考取金融證照順序很重要,因為部分證照可以抵免其他證照的考試科目(法定金融證照模組化),所以按照合適的順序可以達到事半功倍的效果,也不需要準備那麼多科目及報名費。至於考照順序可以參考嘉大整理的法定金融證照模組化與金融證照順序,已有詳盡說明!

最後,若是需要執業的考生,都必須先取得「金融市場常識與職業道德」此份證書,所以如果不知從何考起,就先考本張證照吧!而其他證照所要求的報名資格不盡相同,也可見【金融證照】報名資格總整理!快速了解自己是否具備報名資格哦!

 

金融證照報名單位

台灣金融證照考試主要由以下幾個單位負責:

大部分金融證照報名資格只要具有高中職畢業即可,部分證照則需在相關行業掛牌或工作(如外幣保單業務員),有些更要求具一定年資才能報考(如證券分析師),所以報名前請務必注意報名資格!

 

好用網路資源推薦

準備各項金融證照測驗時,JY都會大量蒐集資料並整理筆記,以下是JY推薦的網站:

  • ptt License:可以讀到許多前輩的考照心得或重點筆記
  • Dcard考試板:大部分是前輩們分享的證照考試心得
  • 金融證照考試題庫:此金融證照app收錄許多證照歷屆試題,可以隨時隨地複習測驗。
  • 阿摩測驗台灣最大測驗網站,收錄各類試題及販售詳解,大部分功能皆免費。
  • 蝦皮賣場:有時證照公開資訊不足,JY會直接向他人購買重點整理,節省大量時間!

 

各類金融證照攻略

以下為JY已考取的各類金融證照簡介,包含JY的測驗方式與考科分數每張金融證照難易度金融證照期限及JY針對每張證照撰寫的心得筆記或重點整理。若想快速閱覽目前有哪些證照心得筆記,也可直接點此瀏覽

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金融市場常識與職業道德

 

保險類

人身保險業務員

  • 測驗方式:筆試一次考取
  • 測驗考科分數:人身保險實務8X、人身保險法規8X
  • 金融證照難度:★★☆☆☆
  • 金融證照期限:無期限
  • 考照心得筆記人身保險業務員測驗筆記與心得

 

財產保險業務員

  • 測驗方式:筆試一次考取
  • 測驗考科分數:財產保險法規92、財產保險實務78
  • 金融證照難度:★★★☆☆
  • 金融證照期限:無期限
  • 考照心得筆記產險業務員測驗筆記與心得

 

投資型保險商品業務員

 

銀行類

信託業務員

  • 測驗方式:電腦應試一次考取
  • 測驗分數:信託法規82、信託實務88.75
  • 金融證照難度:★★★☆☆
  • 金融證照期限:無期限
  • 考照心得筆記信託業務員(含信託法規乙科)考試筆記
  • 註:以投信投顧資格加考一科即可取得信託業務員資格,但JY仍重考完整的信託業務員測驗。

 

銀行內部控制與內部稽核

  • 測驗方式:電腦應試一次考取
  • 測驗分數:銀行內部控制與內部稽核法規82、銀行內部控制與內部稽核78
  • 金融證照難度:★★★☆☆
  • 金融證照期限:無期限
  • 考照心得筆記銀行內部控制與內部稽核測驗準備方法

 

衍生性金融商品銷售人員

  • 測驗方式:電腦應試一次考取
  • 測驗分數:衍生性金融商品概論與實務85.5
  • 金融證照難度:★★☆☆☆
  • 金融證照期限:無期限
  • 考照心得筆記衍生性金融商品銷售人員筆記心得

 

理財規劃人員

  • 測驗方式:電腦應試一次考取
  • 測驗分數:理財工具82、理財規劃與實務94
  • 金融證照難度:★★★☆☆
  • 金融證照期限:無期限
  • 考照心得筆記理財規劃人員筆記與證照準備心得

 

初階外匯人員

  • 測驗方式:電腦應試一次考取
  • 測驗分數:國外匯兌74、進出口外匯82.5
  • 金融證照難度:★★★★★
  • 金融證照期限:無期限
  • 考照心得筆記初階外匯筆記與證照心得

 

初階授信人員

  • 測驗方式:電腦應試一次考取
  • 測驗分數:授信法規78、授信實務87.5
  • 金融證照難度:★★★★☆
  • 金融證照期限:無期限
  • 考照心得筆記初階授信心得與重點筆記

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證券類

證券商業務員(初業)

  • 測驗方式:電腦應試一次考取
  • 測驗分數:證券交易相關法規與實務92、證券投資與財務分析90
  • 金融證照難度:★★★☆☆
  • 金融證照期限:無期限
  • 考照心得筆記證券商業務員考試心得

 

證券商高級業務員(高業)

  • 測驗方式:筆試一次考取
  • 測驗分數:投資學94、財務分析86、證券交易相關法規與實務86
  • 金融證照難度:★★★★☆
  • 金融證照期限:無期限
  • 考照心得筆記證券商高級業務員-高業準備心得

 

投信投顧業務員

  • 測驗方式:電腦應試一次考取
  • 測驗分數:投信投顧業務員一科84
  • 金融證照難度:★★☆☆☆
  • 金融證照期限:無期限
  • 考照心得筆記投信投顧法規筆記及準備心得
  • 註:以高業資格加考一科即可取得投信投顧業務員資格,否則應考三科。

 

期貨商業務員

  • 測驗方式:筆試一次考取
  • 測驗分數:期貨交易法規94、期貨交易理論與實務85
  • 金融證照難度:★★★☆☆
  • 金融證照期限:無期限
  • 考照心得筆記期貨商業務員心得筆記

 

股務人員

  • 測驗方式:電腦應試一次考取
  • 測驗分數:股務作業法規78、股務作業實務76
  • 金融證照難度:★★★☆☆
  • 金融證照期限:無期限
  • 考照心得筆記股務人員筆記與證照心得

 

票券商業務員

 

考古題下載

各類金融證照歷屆試題、題庫請至【金融證照考古題】歷屆題庫下載區

 

後記

金融證照考試只要肯花大量時間讀書並勤做歷屆試題(考古題),都能取得不錯的分數,不過大家時間有限,很少人能消化好幾百頁的課本

且大部分證照只要求每科達70分,所以準備足以過關的份量即可!為了幫助想短期衝刺取得證照的考生,JY也將自己整理的精華筆記放在JY價值筆記蝦皮賣場中,希望考生能以最少的時間取得最大的價值!

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