金融機構工作證照要求總整理!

常有求職者詢問應徵銀行、證券業或保險公司工作需要哪些金融證照?應該取得哪些證照才有加分效果?由於不同金融機構、不同職缺所需取得的證照不同,所以沒有標準答案。而本文整理了常見職缺所要求的金融證照,希望提供讀者未來求職或職涯規劃有個初步的方向與目標。

以下JY依據不同金融業、特定職缺的方式分類,幫助讀者快速找到相關職位可能所需的證照種類,但實際仍依各職缺要求有所不同,應徵前務必確認自己符合資格。以下提到的證照,JY會同步附上心得與筆記連結,若有興趣可直接點擊證照名稱,閱讀各證照準備秘訣!

基礎證照

金融業相關人員執業前,必須取得金融市場常識與職業道德證書,才能登錄從事相關業務,JY建議在考證照之前先取得此證書,未來錄取後才能立即登錄執業!針對本測驗,可參考金融市場常識與職業道德測驗心得一文,快速認識本測驗架構與攻略。

 

保險公司

此處保險公司主要指壽險公司、產險公司、保險經紀人公司等。

保險業務員

很直觀的是一定需要人身保險業務員產物保險業務員證照,但大部分保險公司都很缺業務,所以可以入職後在特定時間內取得證照就好。另外,未來執業時若希望販售投資保險外幣保單等,也必須再取得相應的證照。

除了上述保險四大證照(人身財產投資型外幣)外,現今更開放人身保險業務員取得投資保險證照後,可加考投信投顧法規乙科,取得後即可販售基金,相信會是未來必不可缺的證照。

 

銀行與金控

此處銀行主要指國內各大商業銀行,金控則指金融控股公司。

銀行櫃檯(行員、辦事員)

必備證照信託業務員,除此之外,現今行員常被要求銷售其他商品,所以需取得其他證照:
銷售保險人身保險業務員產物保險業務員投資型保險商品業務員
銷售證券投信投顧業務員證券商業務員證券商高級業務員
晉升主管:若希望升遷,則必須取得銀行內部控制與內部稽核

銀行理財規劃人員(理財專員)

必備證照信託業務員理財規劃人員
銷售保險
人身保險業務員產物保險業務員投資型保險商品業務員外幣收付之非投資型人身保險資格
銷售證券
投信投顧業務員證券商業務員證券商高級業務員
銷售其他
衍生性金融商品銷售人員(結構型商品銷售人員資格測驗)。

 

證券相關公司

此處證券相關公司主要指證券業、期貨業、投信業、投顧業等。

投資顧問(理財規劃、理專)

常見要求證照證券商業務員證券商高級業務員投信投顧業務員信託業務員

投顧、基金業務

常見要求證照投信投顧業務員

期貨、證券營業員

常見要求證照證券商業務員期貨商業務員

交易研究員(股票、期貨、產業研究)

常見要求證照證券商高級業務員期貨商業務員投信投顧業務員

 

金融證照與職業整理

JY將上述金融證照與職業進行統整,幫助讀者快速選出大部分職缺最低要求的證照,若取得越多相關證照,相信對於求職、升遷升等將有更多機會!

職缺\證照 人身保險 財產保險 投資保險 外幣保單 信託業務 銀行內控 衍生金融 理財規劃 投信投顧 初業 高業
保險業務員
銀行櫃檯
銀行理專
證券投資顧問
投顧、基金業務
期貨、證券營業員
交易研究員

 

金融證照模組化

雖然每個職缺要求的證照不少,但部分證照可透過「金融相關測驗模組化」方式快速取得。簡單來說,考生若有A證照,只要B證照有提供模組化方案,持有A證照的考生加考某科目通過後,即可快速取得與B證照同等的資格。由於模組化規定複雜,有興趣的讀者可參考【金融證照模組化】金融相關測驗模組化一次搞懂!一文。

 

結論

許多職缺雖未寫明需要的證照,但金融業屬於特許行業,從事各項工作皆需取得對應證照,才能依法執業,因此在面試審查過程中一定會列為評估,若有轉職計畫或準備畢業的學生,務必提前取得證照替自己加分!

另外,部分證照要求特定資格才能報考,若不清楚自己是否符合資格,可參考【金融證照】報名資格總整理!一文快速了解考試所需資格。而針對各金融證照如何準備,則可參考【金融證照】考試準備全攻略!一文,了解各證照難度與準備技巧。

最後,除了取得證照,針對如何準備履歷資料、面試技巧與職涯規劃,則可參考履歷面試課程一文,相信可幫助考生全方位強化求職能力,讓自己未來在職場上更加順利!

Back to top button
Close