金融機構工作證照要求總整理！

常有求職者詢問應徵銀行、證券業或保險公司工作需要哪些金融證照？應該取得哪些證照才有加分效果？由於不同金融機構、不同職缺所需取得的證照不同，所以沒有標準答案。而本文整理了常見職缺所要求的金融證照，希望提供讀者未來求職或職涯規劃有個初步的方向與目標。

以下JY依據不同金融業、特定職缺的方式分類，幫助讀者快速找到相關職位可能所需的證照種類，但實際仍依各職缺要求有所不同，應徵前務必確認自己符合資格。以下提到的證照，JY會同步附上心得與筆記連結，若有興趣可直接點擊證照名稱，閱讀各證照準備秘訣！

基礎證照

金融業相關人員執業前，必須取得金融市場常識與職業道德證書，才能登錄從事相關業務，JY建議在考證照之前先取得此證書，未來錄取後才能立即登錄執業！針對本測驗，可參考金融市場常識與職業道德測驗心得一文，快速認識本測驗架構與攻略。

 

保險公司

此處保險公司主要指壽險公司、產險公司、保險經紀人公司等。

保險業務員

很直觀的是一定需要人身保險業務員、財產保險業務員證照，但大部分保險公司都很缺業務，所以可以入職後在特定時間內取得證照就好。另外，未來執業時若希望販售投資保險、外幣保單等，也必須再取得相應的證照。

除了上述保險四大證照(人身、財產、投資型、外幣)外，現今更開放人身保險業務員取得投資保險證照後，可加考投信投顧法規乙科，取得後即可販售基金，相信會是未來必不可缺的證照。

 

銀行與金控

此處銀行主要指國內各大商業銀行，金控則指金融控股公司。

銀行櫃檯(行員、辦事員)

必備證照：信託業務員，除此之外，現今行員常被要求銷售其他商品，所以需取得其他證照：
銷售保險：人身保險業務員、財產保險業務員、投資型保險商品業務員。
銷售證券：投信投顧業務員、證券商業務員、證券商高級業務員。
晉升主管：若希望升遷，則必須取得銀行內部控制與內部稽核。

銀行理財規劃人員(理財專員)

必備證照：信託業務員、理財規劃人員。
銷售保險：人身保險業務員、財產保險業務員、投資型保險商品業務員、外幣收付之非投資型人身保險資格。
銷售證券：投信投顧業務員、證券商業務員、證券商高級業務員。
銷售其他：衍生性金融商品銷售人員(結構型商品銷售人員資格測驗)。

 

證券相關公司

此處證券相關公司主要指證券業、期貨業、投信業、投顧業等。

投資顧問(理財規劃、理專)

常見要求證照：證券商業務員、證券商高級業務員、投信投顧業務員、信託業務員。

投顧、基金業務

常見要求證照：投信投顧業務員。

期貨、證券營業員

常見要求證照：證券商業務員、期貨商業務員。

交易研究員(股票、期貨、產業研究)

常見要求證照：證券商高級業務員、期貨商業務員、投信投顧業務員。

 

金融證照與職業整理

JY將上述金融證照與職業進行統整，幫助讀者快速選出大部分職缺最低要求的證照，若取得越多相關證照，相信對於求職、升遷升等將有更多機會！

職缺\證照	人身保險	財產保險	投資保險	外幣保單	信託業務	銀行內控	衍生金融	理財規劃	投信投顧	初業	高業
保險業務員	✓	✓	✓	✓					✓
銀行櫃檯	✓	✓			✓	✓			✓
銀行理專	✓	✓	✓	✓	✓		✓	✓	✓
證券投資顧問					✓				✓	✓	✓
投顧、基金業務									✓
期貨、證券營業員									✓	✓
交易研究員									✓	✓	✓

 

金融證照模組化

雖然每個職缺要求的證照不少，但部分證照可透過「金融相關測驗模組化」方式快速取得。簡單來說，考生若有Ａ證照，只要Ｂ證照有提供模組化方案，持有Ａ證照的考生加考某科目通過後，即可快速取得與Ｂ證照同等的資格。由於模組化規定複雜，有興趣的讀者可參考【金融證照模組化】金融相關測驗模組化一次搞懂！一文。

 

結論

許多職缺雖未寫明需要的證照，但金融業屬於特許行業，從事各項工作皆需取得對應證照，才能依法執業，因此在面試審查過程中一定會列為評估，若有轉職計畫或準備畢業的學生，務必提前取得證照替自己加分！

另外，部分證照要求特定資格才能報考，若不清楚自己是否符合資格，可參考【金融證照】報名資格總整理！一文快速了解考試所需資格。而針對各金融證照如何準備，則可參考【金融證照】考試準備全攻略！一文，了解各證照難度與準備技巧。

最後，除了取得證照，針對如何準備履歷資料、面試技巧與職涯規劃，則可參考履歷面試課程一文，相信可幫助考生全方位強化求職能力，讓自己未來在職場上更加順利！