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金融市場常識與職業道德測驗心得

必上的準備方法!

金融市場常識與職業道德測驗成績合格證明

本科目是考取任何一張金融證照前都須具備的資格證明,期限為五年,除非五年內報考13種金融從業人員測驗或有相關職前、在職訓練,否則過期後要重新考試。對於初次考試的人來說,其實不需緊張,不要亂達都可以及格,若平常有在接觸金融商品,或許不用準備也能應考!

  • 考取日期:2019/08,筆試一次考取
  • 考試單位中華民國人壽保險商業同業公會
  • 考試科目:金融市場常識與職業道德(共一科)
  • 通過分數:80分左右
  • 個人背景:生物研究所畢業,無金融相關背景,純屬興趣
  • 報考資格:請朋友掛保險公司名義報名,也可自行報考
  • 準備時間:0週/1小時/天
  • 準備方法

若平時有接觸金融商品相關資訊,其實不建議買書準備,因為很多題目可以靠常識作答。

拆解本科考試內容,有一半題目考金融市場常識、另一半題目考職業道德,以金融市場常識來說,若沒接觸過金融商品,可能會拿不到一些分數,大部分題目類似下面例題:

證券商辦理客戶開戶買賣有價證券,要注意事項為何?
(A) 與客戶簽訂受託買賣有價證券契約並辦妥開戶手續
(B) 對客戶辦理徵信
(C) 詳實評估客戶的投資能力
(D) 以上皆是

當然,可能沒投資過證券也知道要猜(D),所以JY建議完全沒接觸金融商品經驗的人才需要特別準備。

另外,職業道德的部分,不要亂答即可,答案都是屬於理想世界的情況……,如以下例題:

金融從業人員張三這個月的業績只差 500 萬元就達到業績目標,為能達到門檻領到目標獎金,張三應採用下列何種方式較為適當?
(A) 勸誘客戶李四申購商品並保證獲利
(B) 商請另一位從業人員轉單給自己,約定獎金分享
(C) 借用客戶名義申購商品,領到獎金再贖回
(D) 積極拓展業務、爭取客戶,以達到業績目標

相信自己直覺,答案是(D)!很多題目都屬於這類型,只要朝遵守法規的方向作答,就不會有太大問題!

如果真的擔心考差,還是可以至底下連結免費下載金融市場常識與職業道德題庫稍加練習。JY最後也推薦一個免費APP:金融考試證照,裡面有多種金融測驗考古題可以練習,包含金融市場常識、職業道德的考題,而只要把「金融市場常識」這部分做完,相信本科考試就能順利通過囉!

 

  • 參考資源

免費下載金融市場常識題庫

免費下載職業道德題庫

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Jeremy Yeh

JY,78年次,是個喜歡價值投資理財、閱讀書籍、上山下海闖的男生。大學時期因為經濟狀況不佳,為了改善生活,才逐漸學習投資理財,所幸大三那年接觸到好老師,開始了自己的投資之路。

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