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壽險考試前必看!壽險證照好考嗎?人身保險考試通關懶人包

人身保險業務員重點整理,教你一次通過壽險考試!

壽險考試前必看!壽險證照好考嗎?人身保險考試通關懶人包

許多學生常私訊JY,詢問如何準備人身保險考試?保險證照好考嗎?應該自修還是報名壽險考照班呢?所以JY決定統整本篇人身保險業務員重點整理,完整說明壽險考試的各個面向,幫助考生從零到一快速取得證照!

壽險證照是什麼?通過後所有保險都能賣嗎?

JY常被問到的另一個問題,就是人身保險、壽險、產險證照的差異是什麼?其實一般常說的人身保險,包含人壽保險(壽險)、健康保險、傷害保險及年金保險等,只要通過人身保險考試,並登錄於壽險公司後,就能販售這些保險。

因此外面俗稱壽險證照、壽險PA證照、壽險考照,其實正確說法為「人身保險業務員考照」,因為並沒有一張證照是稱為壽險證照的哦!

常見相關保險證照還包含「財產保險業務員」、「投資型保險商品業務員」、「人身保險業務員銷售外幣收付非投資型保險商品」三種,這邊列出其差異:

財產保險業務員

通過測驗並登錄於產險公司後,就能販售財產保險。財產保險主要標的是「財物」和「責任」,大致可分為火災保險、海上保險、陸空保險及責任保險等。PS:報考產險業務員資格時,並不需具備人身保險業務員證照哦!

投資型保險商品業務員

通過人身保險業務員資格測驗或其他相關證照(如初業、高業等),始具報考資格。通過測驗後能販售投資型保險,因考試內容包含投資學,難度比人身保險業務員稍微高一點。

人身保險業務員銷售外幣收付非投資型保險商品

必須是已經登錄於壽險公司的人身保險業務員,完成相關教育訓練後才具備報考資格,通過測驗後就可以販售外幣相關人身保險。

 

 

通過壽險考試有哪些好處?壽險證照優勢

在比起學歷,出社會後職場更看重求職者是否具備相關資格證照,例如準備進入金融相關產業,必不能少的就是「保險業務員資格證照」。

攤開人力銀行求職網,輸入「人身保險」搜尋,會發現除了保險業務員之外,其他職缺包含銀行行員、理專、財務顧問甚至高階主管職缺,都會要求求職者具備壽險證照!所以強烈建議未來想進入金融業的學生,在畢業前抓住空檔,盡快取得人身保險業務員證照,達到畢業即就業的目標!

 

 

壽險證照好考嗎?3種人身保險考試準備方法

以壽險的人身保險業務員證照考試來說,相對其他金融證照而言不難,以學生為例,在大學或研究所期間,只要抓住一至兩週的下課空檔認真準備,取得證照並非難事!

除了自修準備考試,若希望有系統的學習與準備壽險考試,可至各大保險公司上課。目前部分保險公司也推出線上課程的服務,考生只要報名課程就能依照自己的進度準備人身保險考試,JY將不同的準備方法統整如下供參考:

全自修 線上課程 實體課程
費用
(不含報考費用)
免費 免費 幾百元
時間 讀書時間約2週
時間分配自由
約半天可上完
讀書時間約1週
時間分配自由
約2~3天可上完
讀書時間約1週
有時間地點限制
服務 需自行找保險公司
代為報名考試
保險公司可以
代為報名考試
保險公司可以
代為報名考試
資源 JY價值筆記 國泰人壽證照輔導課程
(註)
請電洽各保險公司

註:大專院校學生,上課通過測驗並登錄於國泰人壽,還能獲得獎學金!
JY小提醒:就算上保險公司的課程,還是必須花時間讀書,熟做考古題哦!

不論選擇哪種方法準備壽險考試,請務必多做考古題,才能掌握考試方向。正式考試時的題目雖有變化,但不致於太刁鑽,只要對於考古題夠熟練就能順利拿分。

 

壽險證照考古題準備技巧

要獲得人身保險業務員資格,就必須考取壽險證照,而要獲得人身保險業務員資格,就必須考取壽險證照,而讀壽險題庫是有技巧的,可以分成下面幾個階段:

1. 概覽:逐題閱覽題庫並對照答案或解析(如果有的話),沒有經驗的人會發現這階段像是讀天書,不過慢慢會發現題目之間是有些關聯的。

2. 整合:如果手邊沒有參考書籍或講義,請從題目中統整出自己認為的重點,幫助之後複習。

3. 作答1:這次看題目時,請把答案遮起來逐題作答,答錯或猜對的題目請做記號,並把這些題目的觀念再次整合成自己的重點筆記。

4. 作答2:這算是第三次看題目了,同樣把答案遮起來逐題作答,一定還會有一些先前答對,但這次答錯的題目,同樣做記號並把這些題目的觀念整合到筆記中。

5. 精準複習:接下來就輕鬆點了!由於前面作答已經了解大部分考試內容,一些會的題目就不必再花時間重做了,這個階段只要複習自己先前統整的筆記,並針對記號題複習就好!

 

 

壽險考照有什麼條件?人身保險考試資訊

以下列出人身保險業務員考照資訊,讓考生快速針對本項測驗有全面性的了解:

報名資格 需符合以下所有條件:
1. 年滿20歲(以報名日計算)。
2. 高中(職)以上學校畢業或同等學歷。
3. 具中華民國身分證、臺灣地區居留證、外僑永久居留證或大陸地區配偶領有長期居留證件者。

 

考試科目 專業科目(共兩科)
保險法規、保險實務
共同科目(共一科)
金融市場與職業道德
報名費用 450元 300元
考試時間 保險法規:80分鐘
保險實務:60分鐘
60分鐘
考試題數
(皆為四選一單選題)
保險法規:100題
保險實務:50題
100題
合格標準 2科應合計140分以上
任何1科不得低於60分
70分(含)以上
證照期限 無期限 通過後成績可保留5年

為什麼要考共同科目「金融市場與職業道德」?

法規規定,若要登錄人身保險業務員,應取得有效期限內之「金融市場常識與職業道德」測驗成績合格證明。若過去未考過共同科目,第一次報考人身保險業務員時,通常會一併報名共同科目測驗,此科相關準備方法可見JY的另一篇文章 : 金融市場常識與職業道德測驗心得

 

人身保險考試注意事項

考試日前幾天就能在壽險公會網站查詢入場資料,包含測驗地點、試場及座號等重要資訊。但不需要印出這些資料或准考證,測驗當天只要記得入場資料,並務必攜帶身分證才能應考!

壽險公會網站查詢入場資料

除了身分證外,考生應攜帶的文具包含:2B鉛筆藍色或黑色原子筆橡皮擦及手錶(不可為智慧型手錶),且不得攜帶計算機。試卷填答方式與考場規則,只要依據試卷及監考人員的說明即可,與一般考試並無差異。

 

人身保險考試作答小技巧

第一節考試為保險法規,因內容偏記憶,作答較不需花時間,所以作答完畢並檢查試卷與答案卡是否劃記正確後,建議提早交卷準備下一科。離開考場後請不要再花時間對法規答案,全力準備下一科內容,才是將時間效益最大化的作法哦!

 

 

人身保險考試如何準備?了解考試重點、教材資源

人身保險考試重點

JY先前已將自己的筆記放在網站中,在此僅列出人身保險考試的準備重點與架構:

保險法規 保險實務
1. 人身保險契約與條款
2. 人身保險與稅法
3. 保護權益相關重要法律介紹
4. 保險業務員管理規則
1. 風險管理與保險
2. 人身保險的意義與功能
3. 保險事業基本認識
4. 人身保險構造與保險種類
5. 投保實務與契約選擇
6. 壽險行銷活動

從表格中可以發現,保險法規與實務的範圍廣泛,如果自行整理至少要花整整一至兩週。所以若無相關經驗,JY建議直接參加各大壽險公司免費課程,除了節省時間,更能完整的學好保險架構。

國泰人壽證照輔導課程為例,全線上課程(約4小時),學生可以自由隨選隨看,輕鬆上完保險法規、保險實務的內容。課程結束後,也會提供大量考題測驗與試題詳解,強化考生觀念。就JY所知,目前課程全部免費,還有揪團考照拿獎學金的活動,找越多同學參加課程,就能夠獲得越多獎學金,詳細內容可參考:國泰揪團考照拿獎金
註:揪團考照拿獎金活動需為大專院校學生身份。

 

人身保險考試資源

當初JY花了不少時間整理關於人身保險考試的資訊,因此希望在這裡列出壽險考試的重點資源,幫助考生節省大量時間,將心力花在準備人身保險業務員資格測驗上就好!

  1. 人身保險業務員資格測驗統一教材:費用350元,由中華民國人壽保險商業同業公會出版。

  2. 國泰人壽證照輔導課程:費用0元,考試資源豐富,若目前為大專院校學生,上課通過測驗並登錄於國泰人壽,還能獲得獎學金!

  3. 人身保險業務員測驗筆記與心得:JY先前通過測驗所撰寫的重點筆記內容。

  4. PTT證照版Dcard證照版:有許多前輩們分享的考試心得與筆記。

  5. HyRead電子書平台:可利用圖書館帳號登入,查詢有無相關書籍。

 

人身保險業務員登錄

順利通過測驗後,應該選擇登錄於哪家保險公司最好?以下是JY建議可以思考的方向:

1. 教育資源
公司對於自家產品的教育資源是否足夠豐富,以及業務員銷售技巧的傳授是否紮實。

2. 行銷資源
公司商品種類是否夠多能讓客戶一次購足,以及公司本身相關客戶數量是否夠多,能讓新人業務有足夠開發機會。

3. 業務制度
新人是否有導師會手把手帶領,以及最重要的是有無底薪或財務補助,讓新進人員能夠無後顧之憂工作與學習。

JY認為大型金控公司的子公司,如國泰人壽等,其實都蠻符合社會新鮮人起步。許多保險公司為了招募新血,現在也推出很多吸引學生加入的方案,例如前面提到的國泰人壽證照輔導課程除了免費還提供大專院校學生揪團報考送獎學金的活動,希望能夠吸引更多社會新鮮人加入,並也顯示出保險業這塊市場,在台灣仍有巨大的發展潛力。

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Jeremy Yeh

JY,喜歡價值投資理財、閱讀書籍、上山下海闖。大學時期因為經濟狀況不佳,為了改善生活,才逐漸學習投資理財,所幸大三那年接觸到好老師,開始了自己的投資之路。

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